Venus crypto è un protocollo DeFi sviluppato su BSC che ti permette di fare lending, borrowing, minting e staking delle tue crypto.
Questo tutorial su Venus ti spiegherà le funzioni principali della piattaforma e come ottenere interessi su più di 20 criptovalute disponibili tra cui BNB, BUSD, USDC, USDT, CAKE, XVS, VAI, SXP.
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Che cos’è Venus Protocol?
Venus è un protocollo algoritmico del mercato monetario basato sulla Binance Smart Chain.
Il protocollo prende ispirazioni da piattaforme di lending e borrowing sviluppate su Ethereum come Maker DAO e Compound.
Venus ha la capacità rispetto alle precedenti di utilizzare le garanzie fornite dagli utenti sottoforma di crypto non solo per prendere in prestito altre criptovalute ma anche per coniare nuove stablecoin sovra-collateralizzate che proteggono l’intero ecosistema.
Venus crypto grazie alla BSC permette operazioni veloci e a costo molto basso ed è il secondo progetto più grande sviluppato su Binance Smart Chain.
La DeFi su Binance Smart Chain presenta un Total Value Locked (TVL) pari a 12 miliardi di dollari.
Il TVL di Venus è pari a 1,6 miliardi di dollari, il 13,4% del totale su BSC.
Venus presenta due token nativi:
- XVS, il token di governance della piattaforma con un market cap di 113 milioni di dollari;
- VAI, la stablecoin decentralizzata e sintetica ancorata al valore del dollaro con un capitalizzazione di 53 milioni di dollari. Le sue caratteristiche sono ispirate alla stablecoin DAI di Maker DAO, purtroppo il suo valore non è così stabile e tende a discostarsi dal rapporto 1:1 che dovrebbe avere, per esempio ora vale 0,93$.
Tutorial di Venus crypto
Questo tutorial su Venus crypto ti spiegherà come:
- dare a prestito le tue criptovalute (lending/supply) per ottenere gli interessi;
- collateralizzare i tuoi token per prendere a prestito;
- mintare i tuoi token per ottenere VAI;
- mettere in staking VAI.
Passaggi preliminari
Prima di iniziare ad usare l’app Venus devi:
- scaricare l’estensione web del wallet Metamask;
- configurare la rete BSC selezionando la tendina in alto e premere su “aggiungi rete”. Ti verrà richiesto di inserire questi dati:
- Network Name: Smart Chain
- New RPC URL: https://bsc-dataseed.binance.org/
- ChainID: 56
- Symbol: BNB
- Block Explorer URL: https://bscscan.com
- depositare sul tuo indirizzo i token che vuoi depositare su Venus trasferendoli dal tuo exchange centralizzato come Binance;
- depositare sul tuo indirizzo un certo quantitativo di BNB che ti serviranno per pagare le fees delle transazioni.
Collega Metamask a Venus
Vai sull’app Venus e collega il tuo wallet Metamask come in foto.
Supply Market
Nella dashbord troverai la sezione “supply market” dalla quale puoi selezionare la crypto che vuoi depositare.
In foto ho selezionato due token:
- USDC per una strategia meno rischiosa perché legata ad una stablecoin;
- BNB per una strategia più rischiosa perché legata ad un token volatile. L’APY in questo caso è molto alto ma il suo valore non è stabile nel tempo e tende a diminuire.
Premi sul token che hai deciso di depositare e che prima ti sei inviato su Metamask dal tuo exchange.
L’APY cumulativo del 2,76% è diviso in due voci:
- 1,8% supply APY che ti verrà erogato in USDC;
- 0,96% distribution APY che ti verrà erogato in VAI.
Per confermare l’operazione dovrai eseguire due transazioni, le fees devi pagarle in BNB (saranno di qualche centesimo di dollaro):
- “enable” per abilitare lo smart contract;
- “supply” per depositare i token.
Abilita la funzione collateral
Premi su “collateral” per abilitare la collateralizzazione e consentire la funzione borrowing e minting.
Minta VAI
Vai nella scheda “mint/repay VAI”.
Seleziona la quantità che desideri rendere disponibile per coniare VAI o premi su max.
Premi su “mint VAI” per confermare la transazione.
Questa strategia è a rischio basso se si usa come garanzia una stablecoin perché non subisce la volatilità di mercato e non si rischia di essere liquidati.
Al contrario con un token volatile come BNB c’è il rischio liquidazione.
Una volta eseguita l’operazione prima di poter ritirare gli USDC dovrai rimborsare il saldo VAI da “repay VAI”.
P.S. Nel momento che sto scrivendo il minting, quindi il conio di VAI, è disabilitato.
Metti in staking VAI
Passa alla scheda “vault” e premi nel riquadro evidenziato in rosso per mettere in staking i tuoi VAI ottenuti dal minting oppure acquistati.
In questo modo otterrai interessi sulla stablecoin, è possibile anche mettere in staking XVS.
Come tornare indietro
Per tornare al punto di partenza e riottenere indietro i propri USDC devi rifare tutti i passaggi al contrario, dall’ultimo al primo:
- preleva i VAI messi in staking nel “vault”;
- rimborsa i VAI ottenuti grazie al minting;
- disabilita la funzione “collateral” su USDC;
- fai “withdraw” per prelevare i USDC che avevi depositato inizialmente. Gli USDC saranno nuovamente sul tuo wallet Metamask aumentati degli interessi che nel frattempo hai guadagnato.
Quando usare Venus crypto?
Venus crypto è un protocollo molto interessante che è possibile sfruttare soprattutto in due situazioni:
- ottenere interessi sulle stablecoin e avere la possibilità senza rischiare la liquidazione di ottenere in modo gratuito VAI, i quali a loro volta possono essere messi in staking (il tutorial segue questa strategia con USDC);
- ottenere interessi su BNB, essendo il token di governance di Binance ed essendo Venus sviluppato su BSC ci sono momenti che l’APY è molto elevato, nel momento che scrivo supera il 30%.
Domande frequenti su Venus Protocol
1) Come faccio a pagare le fees su BSC?
Le fees su BSC si pagano sempre con BNB quindi ricordati di avere sempre un certo quantitativo di BNB, anche 10$ possono bastare, su Metamask per non trovarti in una situazione dove non puoi confermare la transazione.
2) Come posso scambiare i token su BSC senza passare da un exchange centralizzato?
Se disponi già di un token su BSC puoi utilizzare Pancakeswap, il DEX su BSC che ti permette di scambiare un token per un altro per esempio USDC per BNB o viceversa. Pancakeswap è una piattaforma simile a Uniswap su Ethereum.
3) Con quali wallet posso collegermi a Venus?
Il nostro tutorial ha visto i passaggi con Metamask ma è possibile collegarsi a Venus anche con:
- Binance Chain Wallet;
- Trust Wallet;
- WalletConnect.
4) Come posso trovare lo storico degli APY?
Per trovare lo storico degli APY devi andare dal menù a sinistra su “market” e premere sulla crypto che vuoi visualizzare. Vedrai il tasso di supply e di borrow degli ultimi 10 giorni più altre informazioni interessanti.
5) Come posso ricevere assistenza?
Per ottenere assistenza puoi contattarci e ricevere una consulenza crypto mirata alle tue esigenze.
