Tron ha lanciato la sua stablecoin algoritmica che prende il nome di USDD.
USDD funziona come UST, la stablecoin di Terra (ne ho parlato in questo articolo).
In questa guida ti spiegherò:
- il funzionamento di USDD;
- come comprare TRX e scambiarlo per USDD;
- come mettere a rendita USDD per ottenere almeno il 30% di interessi.
Visti i recenti avvenimenti sull’ecosistema Terra, comprensivo di LUNA e UST, ricordo di fare molta attenzione sulla DeFi e sulle stablecoin algoritmiche.
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Come funziona USDD su Tron?
Tutti i token USDD sono ancorati al valore del dollaro americano in rapporto 1:1.
Quando il prezzo di USDD scende al di sotto del valore target, verrà bruciato per coniare TRX riportando USDD al valore target.
Cerchiamo di spiegare il concetto in maniera più approfondita.
Il protocollo USDD gira sulla blockchain di Tron, in cui TRX è il token nativo della rete.
TRX ha il compito di mantenere stabile la fluttuazione della stablecoin.
Il protocollo USDD mantiene il prezzo di mercato di USDD intorno al prezzo obiettivo di un dollaro americano utilizzando questo metodo:
- quando il prezzo di USDD < 1 USD, la funzione di arbitraggio scambia 1 USDD con un valore di 1 USD di TRX. Per esempio se 1 USDD = 0.9 USD, chi effettua arbitraggio spende 0.9 USD e guadagna 0.1 USD senza correre alcun rischio;
- quando il prezzo di USDD > 1 USD, la funzione di arbitraggio scambia 1 USD di TRX in 1 USDD. Per esempio se 1 USDD = 1.1 USD, chi effettua l’arbitraggio spende 1 USD per ottenere 1.1 USD e guadagna 0.1 USD senza correre alcun rischio.
Chi svolge il processo di arbitraggio prende il nome di “The Super Representatives” e rappresenta una figura chiave nel protocollo.
Loro partecipano al meccanismo di consenso proof of stake e forniscono liquidità per garantire la stabilità di USDD nel breve termine.
Per incentivare il loro operato vengono premiati in due modi:
- tobin tax, tariffa fissa tra lo swap tra stablecoin. Essa comincierà nelle successive fasi del progetto quando saranno disponibili più stablecoin magari ancorate all’euro o alla sterlina;
- commissione di spread, ogni scambio tra USDD e TRX comporterà una fee dello 0,5%.
Questa è la roadmap della TRON DAO su USDD:
Tutorial USDD su Tron
Questo tutorial ti permetterà di interagire con la blockchain di Tron, creando il tuo personale wallet e interagendo con la DeFi.
Scarica il wallet TronLink
Il primo passo fondamentale per interfacciarsi con USDD è scaricare il wallet apposito che ci consente di interagire con la blockchain di Tron.
- scarica TronLink come estensione web;
- crea un nuovo wallet;
- imposta il nome del tuo wallet e una password per accedervi;
- salva le parole chiave in un posto sicuro e non rivelarle a nessuno.
Una volta creato il tuo wallet decentralizzato su Tron, devi inviare dei TRX da un exchange al tuo wallet.
Per farlo puoi utilizzare Binance.
Di seguito ti mostrerò tramite foto come fare.
Sul tuo wallet Tron premi su “receive” e copia il tuo indirizzo nell’apposito spazio controllando che la rete utilizzata sia quella di Tron (TRC-20).
Ottieni energy e bandwith
Per riuscire ad operare non basta avere TRX nel wallet, bisogna anche possedere “energy” e “bandwith”.
In automatico ti viene assegnato una “bandwith” pari a 1500 che ti permette di eseguire le transazioni.
Mentre per ottenere “energy” devi mettere in staking TRX, in questo modo potrai confermare gli smart contract. Il vincolo è almeno di 72 ore.
Una volta ottenuti entrambi potrai eseguire le transazioni senza pagare le fees.
Vediamo come ottenere “energy”:
- premi su “stake”;
- nella pagina che ti verrà caricata premi su “obtain”;
- seleziona “power and energy” dalla tendina;
- scegli quanti TRX mettere in staking per ottenere “energy”
Una volta confermata l’operazione ti ritroverai sul tuo wallet il quantitativo di “energy” che hai appena scambiato.
Questa funzione a mio parere non è così funzionale come sembra infatti è difficile capire effettivamente quante “energy” e “bandwith” servono per eseguire un’operazione.
Nel momento della transazione se non disponi di “energy” e “bandwith”, andrai a pagare TRX, il token nativo della chain, come in qualsiasi altro protocollo DeFi.
Il mio consiglio è quindi di non diventare matti a seguire questi valori e di procedere normalmente soprattutto se il numero di transazioni che andrai a fare sarà ridotto.
Compra USDD
Per mettere a rendita USDD dobbiamo prima convertire TRX con due stablecoin, USDD e USDT.
La Dapp DeFi che andremo ad utilizzare sarà SUN nella quale è presente la pool USDD-USDT.
Ci si può accedere:
- direttamente dal wallet premendo dal menù su DApp
- dal sito ufficiale di USDD
- dalla sezione farm di SUN
Una volta sulla pagina dedicata premi su “get LP”.
Dovrai convertire i tuoi TRX sia con USDD che con USDT in misura 50/50.
Nel senso che se desideri mettere nella pool 1000$ dovrai convertire 500$ di TRX in USDD e 500$ di TRX in USDT.
USDT può essere anch’esso, come visto prima con TRX, inviato tramite Binance ricordandosi di impostare come blockchain TRON (TRC-20).
Per farlo basta spostarsi da “pool” a “swap” e inserire come token TRX-USDD o TRX-USDT.
Guadagna almeno il 30% di APY
Una volta che nel tuo wallet disponi delle due stablecoin puoi tornare nella pagina precedente (quella del farming della pool USDD-USDT LP) e premere su “stake”.
Ti verrà chiesto di approvare 2 smart contract, uno per ogni stablecoin e di procedere poi con la conferma dello staking.
Essendo stata lanciata da poco, l’APY della pool USDD-USDT è molto variabile, attualmente presenta un tasso di interesse del 30%.
Ovviamente la pool essendo formata da due stablecoin non soffre di impermanent loss che caratterizza le pool volatili.
Una pool più rischiosa ma anch’essa interessante è quella con USDD-TRX dove l’APY oscilla tra il 60/70%.
Questa pool invece soffre di impermanent loss perchè TRX è un token voaltile, quindi il rapporto 50/50 con il tempo è destinato a variare e c’è il rischio perdita.
L’APY è specificato sulla singola pool basta mettere il cursore sul punto di domanda dove c’è scritto APY.
N.B. Gli interessi non vengono erogati in TRX ma vengono distribuiti sotto forma di USDD e di SUN, il token della piattaforma DeFi, in proporzioni variabili.
USDD su Tron: opportunità di investimento?
In un momento così problematico sui mercati, avere la possibilità di mettere a rendita una stablecoin con interessi così alti è da considerare un’opportunità di investimento con sempre i rischi del caso.
USDD su Tron è dopotutto una copia di UST su Terra con lo stesso funzionamento alle spalle.
TRON DAO ha l’obiettivo di creare un tesoretto pari a 10 miliardi per salvaguardare il protocollo su USDD e garantire un’ulteriore protezione oltre all’arbitraggio.
L’APY superiore al 30% è veramente interessante se confrontato con i tassi di interesse sulle stablecoin delle piattaforme CeFi.
Seguendo i passaggi del tutorial potrai tranquillamente depositare la tua coppia di stablecoin nella pool e guadagnare il 30% di interessi.
Visti i recenti avvenimenti sull’ecosistema Terra, comprensivo di LUNA e UST, ricordo di fare molta attenzione sulla DeFi e sulle stablecoin algoritmiche.
