ETF su Bitcoin per rendimenti devastanti (ETC/ETN) dal proprio Home-banking

etf su bitcoin

Uno dei miei corsisti mi chiede se sia possibile investire in Bitcoin tramite ETF comodamente dal proprio Home-banking di una qualunque banca italiana.

E’ una bella domanda, ed è giusto porsela anche perché… acquistare e detenere Bitcoin è ancora difficile per molti ed in più… basta davvero un pizzico di Bitcoin in portafoglio per migliorare del tutto l’efficienza dello stesso.

Sono stato il primo a sostenere questo in Italia e davvero troppe poche persone mi hanno dato retta… peccato perché si sono lasciati sfuggire bei rendimenti.

Ad ogni modo la mia risposta è che al momento per noi europei non esistono in realtà ETF in senso stretto che permettono di investire in Bitcoin, ma esistono alcuni ETC ed ETN che permettono di farlo. (ETC ed ETN sono diversi dagli ETF)

ETC ed ETN che non sono quotati su Borsa Italiana.

Poco male però perché gran parte delle banche soprattutto quelle online permettono ormai di investire anche in strumenti non collocati su Borsa Italiana.

N.B. purtroppo però non tutte le banche italiane offrono la possibilità di investire in questi ETC ed ETN che replicano il Bitcoin, in autonomia.

Fineco ad esempio è una banca che permette di acquistare e vendere i seguenti prodotti, quotati su XETRA:

  • 21shares Bitcoin ETP (ETC)
  • BTCetc – Bitcoin exchange traded Crypto (ETC)
  • Vaneck vectors Bitcoin ETN (ETN)

Altre banche (es. Widiba) al momento non lo permettono…

Gli ETC/ETN che possono fare al caso tuo, se hai intenzione di investire in Bitcoin direttamente dal tuo Home-banking sono:

L’indice di spesa complessiva è pari allo 1,49% annuo. Replica la performance dell’indice sottostante con una obbligazione garantita da titoli di debito che è sostenuta dalla detenzione fisica del Bitcoin. 21Shares Bitcoin ETP gestisce un patrimonio pari a 215 mln di Euro è attivo da più di 1 anni ed ha domicilio fiscale in Svizzera.

La performance del VanEck Vectors Bitcoin Etn – si legge in una nota – riflette la performance del Mvis CryptoCompare Bitcoin Vwap Close Index, il cui prezzo è direttamente collegato al bitcoin. Questa exchange traded note è completamente collateralizzato e il capitale investito è effettivamente utilizzato per acquistare bitcoin. In questo modo, ogni azione dell’Etn rappresenta una quota reale di bitcoin.

Per garantire la sicurezza dell’investimento, VanEck collabora con Bank Frick, una banca depositaria regolamentata dalla normativa del Liechtenstein, dove i bitcoin sono conservati in cold storage. Una perdita, ad esempio a causa di attacchi di hacking, non può tuttavia essere completamente esclusa. Bank Frick è uno dei pionieri europei nell’integrazione delle criptovalute in un ambiente bancario regolamentato.

Questi ETC/ETN (eccetto il SE0007525332) sono Physically backed (detengono realmente in copertura i Bitcoin, li acquistano realmente), proprio per questo l’andamento delle quotazioni dovrebbe rispecchiare il più possibile l’andamento del Bitcoin.

Commissioni

E’ vero le commissioni non sono basse, ma ricordiamoci che stiamo parlando di Bitcoin (può fare anche il 300% in un mese, la ripaghi subito la commissione del 2%), non è come pagare un 2% in azionario o peggio ancora in obbligazionario (dove è del tutto folle e anche da polletto spennato).

Tieni presente anche che per molte persone non è semplice acquistare Bitcoin direttamente da exchange per poi “storarli” su wallet personale.

Un 2% in questo caso ci può stare soprattutto se consideriamo anche la possibilità di recuperare le minusvalenze (leggi prossima sezione)

ETC,ETN ed ETF che differenze ci sono?

Qui c’è molto da dire, e credo proprio che andrò a realizzare un articolo specifico su questo. (per i puristi come me… potrete notare delle imperfezioni date dall’esigenza di semplificare, andrò sullo specifico nell’articolo dedicato)

Ad ogni modo, sinteticamente…

A prima vista ETC/ETN possono sembrare identici agli ETF, magari con l’unica differenza che gli etf replicano indici diversificati come l’azionario e l’obbligazionario mentre gli etc in particolare replicano materie prime e metalli preziosi.

Gli ETC per loro natura possono ad esempio investire anche in un’unica materia prima, possibilità che è invece preclusa agli ETF che devono diversificare per regolamentazione…

In realtà però ci sono differenze, una di queste è che l’ETC (anche l’ETN) può fallire. In caso di fallimento dell’emittente l’investitore perde la somma investita… (guarda ad esempio il 21shares, chissà poi cosa succede in caso di hacking pesante e furto di bitcoin per i physically backed)

L’ETC/ETN infatti è un titolo… non è un fondo comune di investimento con patrimonio segregato come nel caso degli ETF… è un titolo emesso dall’emittente a fronte dell’investimento diretto nel sottostante oppure a fronte di investimento in contratti derivati sul medesimo… titolo che devi considerare come un obbligazione senza cedola a lunghissima scadenza il cui rendimento è correlato ad un indice…

Lo ripeto in caso di fallimento dell’emittente nel caso di ETC/ETN si rischia di perdere tutto…

La seconda differenza fondamentale è che gli ETC e gli ETN permettono di recuperare le minusvalenze (cosa non da poco)

Gli ETC (Exchange Traded Commodities) e gli ETN (Exchange Traded Notes) vengono tassati come le azioni ordinarie nella sezione redditi diversi, pertanto è possibile compensare le loro plusvalenze con altre minusvalenze di redditi diversi.

Redditi di capitaleRedditi diversi
EtfAzioni
fondiobbligazioni
cedoleETC / ETN
dividendiCertificates
Derivati
Valute estere (forex)

Leggi il mio articolo su come compensare minusvalenze per saperne di più…

La legge ci permette di compensare solo le minusvalenze dell’anno in cui si realizzano e dei successivi 4 anni.

Strumenti del genere con rendimenti potenziali estremi e devastanti dato che si tratta di replicare Bitcoin…. possono davvero essere utilizzati per recuperare anche minusvalenze davvero davvero importanti…

TIPS: valuta seriamente di inserire uno di tali prodotti in portafoglio, anche solo per recuperare minusvalenze.

Condividi:

Condividi:

Il Caveau Finanziario di Filippo Angeloni

Accresci subito la tua Educazione Finanziaria con +500 euro di formazione in continuo aggiornamento su ETF, Crypto, Oro, Finanza Personale, Opzioni e molto altro, al prezzo di una cena in pizzeria.

4,8/5 ⭐⭐⭐⭐⭐
Feedback dei Clienti “Eccezionale

3 risposte

  1. Per eliminare il rischio emittente, secondo te ha senso investire su etf blockchain invece che questi etc su bitcoin? So che sono cose diverse, ma alla fine il trend dovrebbe essere simile.

    Inoltre rimanendo alla scelta tra etc e bitcoin ‘vero’, ciascuno con i suoi pro e i suoi contro, a tuo parere ha senso fare un 50/50 su entrambe le soluzioni? Così dimezzi la somma che puoi smarrire o essere hackerata e su cui nn paghi capital gain fino a 51k (bitcoin vero) e dall’altra parte hai cmq il beneficio di un etc che ti da meno ‘sbattimenti’ e il vantaggio della compensazione fiscale.

    1. Ciao mick per etf blockchain no lascerei perdere, magari diversificherei su 2-3 di questi etc/etn.

      Per il 50/50 si ci può stare , non è una cattiva idea

Lascia un commento

Il tuo indirizzo email non sarà pubblicato. I campi obbligatori sono contrassegnati *

Impronta digitale 250D C88F 67D0 53DA 3EB7 3E51 BC44 B5AA 2D36 9162

 

url –> https://www.filippoangeloni.com/public_key.gpg

 

—–BEGIN PGP PUBLIC KEY BLOCK—–
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=p9Uk
—–END PGP PUBLIC KEY BLOCK—–

  • I nostri clienti ci referenziano.
  • I nostri buoni clienti ci referenziano spesso.
  • I nostri migliori clienti ci referenziano di continuo.
  • Ci aspettiamo del passaparola da te.
  • Apprezziamo molto il passaparola e la segnalazione clienti.
  • Il tuo passaparola aiuta a promuovere l’educazione finanziaria in Italia. 
  • New Digital Finance è un’orgogliosa sostenitrice di “Be Money Smart” progetto di VIK School che intende offrire un corso di economia e finanza etica gratuito a 250.000 studenti entro la fine del 2025.
  • Le persone che arrivano a noi tramite passaparola sono trattate bene.
  • Riceverai solo feedback positivi e ringraziamenti da parte di coloro che ci presenterai.
  • NON fare passaparola e non segnalarci clienti è strano e inappropriato. Dovresti sentirti in colpa per questo ;).
  • Esistono diversi motivi per cui le persone decidono di affidarsi a noi, non esiste solo il motivo che ti ha portato qui. Tienilo ben a mente.
  • La maggior parte delle persone non ha la minima idea di come trovare una persona/azienda affidabile e di qualità nel nostro settore, quindi stai fornendo un grande servizio ai tuoi conoscenti presentandoli a noi.
  • E’ facile segnalarci clienti ed è semplice far arrivare le giuste informazioni nelle mani delle persone a cui pensi possiamo essere utili.
  • Ti aiutiamo e ti indirizziamo noi su come effettuare il passaparola. Basta chiedere.
  • Non rischi di fare brutta figura, ogni rischio è assunto da noi, offriamo garanzia soddisfatto o rimborsato su quasi tutti i nostri prodotti.

Ricevi informazioni

Il corso che stai cercando attualmente non è disponibile.
Compila il form per ricevere informazioni in anteprima e scoprire le offerte a te riservate

Ricevi informazioni

Il corso che stai cercando attualmente non è disponibile.
Compila il form per ricevere informazioni in anteprima e scoprire le offerte a te riservate